Измамници източили 1 млн. лева от клиент на ПИБ

Ужилването станало чрез е-банкиране, две години нито банката, нито БНБ се трогват от изчезналата крупна сума на фирма "Кулинар"

София, България 23 Септ. 2013, 19:07 44218 прочита 0 коментара

Измамници източили 1 млн. лева от клиент на ПИБ

Близо 1 милион лева са източени от сметките на фирма „Кулинар“ АД в Първа инвестиционна банка. Крадците използват фалшиви пълномощни, в които банката не се усъмнява и дава на измамници 968 500 лева, пише "Биволъ". Ужилването е станало чрез е-банкиране.

Източената сметка е на фирма &bdquo;Кулинар“. След обира ПИБ отказва да възстанови парите, а БНБ отказва да извърши проверка. И така до 16 юни 2013 г. Когато БНБ е осъдена окончателно за пасивността си и две години по-късно най-после започва проверка в ПИБ. Случаят, който е от преди две години, набира скорост в медиите едва преди дни. Информация излиза първо в сайта “Биволь”, а няколко дни по-късно и в сайтовете “Афера” и “Гласове”. Как се подготвя обирът? Документално подготовката за обира започнала на 14 юли 2011 г. Тогава са издадени фалшиви пълномощни на името на адвокат Бисер Емилов Борисов, който в крайна сметка получава парите на &bdquo;Кулинар“. Фалшивите пълномощни са от Кипър и с апостил от 14 юли, те са били легализирани в България. На базата на тях ПИБ прави регистрация на &bdquo;Кулинар“ в системата си за електронно банкиране и, без да се обади в &bdquo;Кулинар“, за да провери пълномощните, дава неограничени права за разпореждане със сметките на &bdquo;Кулинар“ на напълно непознатия за ръководството на дружеството адв. Борисов, който никога не е бил упълномощаван за каквото и да е от &bdquo;Кулинар“. Служители на банката – без да се обадят в &bdquo;Кулинар“, за да проверят дали някой там е упълномощавал този адвокат и ако да, за какво – му дават неограничени права, за да се разпорежда със сметките на фирмата. Достъпът до сметките е разрешен от ПИБ на 2 август 2011 г. На 8 август от депозитните сметки са &bdquo;изстреляни“ 4 превода – в резултат на които е развален депозит в размер на 109.728,70 лева. 962.000,00 лева са преведени по сметка на фирма &bdquo;Вектор механик“ на основание &bdquo;покупка на имот“. От &bdquo;Кулинар“ отричат да са имали договор за покупка на имот, нито каквито и да било отношения с въпросната компания. Има и превод по личната сметка на адв. Борисов в размер на 6500 лева.  В "Кулинар" научават месец по-късно Ръководството на &bdquo;Кулинар“ научава за обира чак на 12 септември. Адвокат Калоян Янков разказва пред  OFFNews, че връщайки се от отпуск с изумление научава, че в офиса издирват документи за покупка на имот, който фигурира в извлечения от банката. И тогава просто ми стана лошо“, разказва адв. Калоян Янков. Така се зареждат поредица от безплодни срещи, разговори и писма до и от ПИБ. Изпълнителният директор на "Кулинар" Ива Кирилова също отива в клона на ПИБ, където се водят сметките на дружеството. Подават писмено уведомление за прекратяване правата на мнимия пълномощник и искат среща с директора. На 12-ти сезират и прокуратурата. На следващия ден внасят ново писмо до ПИБ, описват подробно случая, позицията си по него и искат възстановяване на средствата. Банката отказва, пише OFFnews. Банката има право да не върне парите, ако се докаже, че от &bdquo;Кулинар“ са измамници и стоят в дъното на източването на сметките си – нещо, което от банката не казват директно, или ако кражбата е станала в резултат на проявена груба небрежност от &bdquo;Кулинар“, което също не е факт. За да докажат, че пълномощните са фалшиви, от &bdquo;Кулинар“ изпращат запитване до кипърското Министерство на правосъдието и обществения ред – върху пълномощните фигурира апостил от 14 юли от министерството. След проверка в Кипър по телефона от министерството отговарят, че апостилите с тези номера съществуват, но не са издадени през юли, а през януари същата година. В последствие от Кипър изпращат този отговор официално и писмено. След като от &bdquo;Кулинар“ уведомява банката за отговора от Кипър и отново искат възстановяването на сумата, от банката отговарят, че от &bdquo;всички външни характеристики“ на представените пълномощни &bdquo;няма реквизит или липса на такъв, който да породи съмнение в истинността на същите“. Започват съдебни дела срещу ПИБ и фирмата, издала електронен подпис-менте След множеството детайлни проверки на документацията и стъпките, които довеждат до източването, от &bdquo;Кулинар“ са категорични – извършена е най-малкото груба небрежност от страна на банката, която е дала неограничени права за разпореждане със сметки на неоторизирани лица чрез електронно банкиране. Електронният подпис, с който е стало това, е издаден от Инфонотари, също въз основа на фалшиви документи, за което &bdquo;Кулинар“ съди фирмата. На 5 октомври &bdquo;Кулинар“ се обръща и към БНБ с писмено искане за извършването на проверка, но от там отказват с мотив, че нямат правомощия да се намесват. Фирмата подава жалба във ВАС и окончателното решение на съда на втората инстанция от 19 юни 2013 г. е, че БНБ е длъжна да извърши проверка. Такава вече е разпоредена и се извършва. Води се и дело срещу ПИБ от &bdquo;Кулинар“. То е заведено на 14 март 2012 г. в СГС. Съдът раздели делото и част от иска се гледа от СРС. И двата иска са висящи. &bdquo;Смятаме за неетично да коментираме факти, по които има спор, по дело, преди то да е приключило. Съдебният спор ще даде отговорите на тези въпроси, които в момента са единствено от компетентността на Съда“, коментират пред OFFnews от банката. БЛИЦ също зададе няколко въпроса на банката, но въпреки обещанието, че ще има отговор днес, до 19 часа такъв нямаше. Ето и въпросите ни: <ul> <li>Как е допуснато източване на сметка на клиент на една от най-престижните банки в България?</li> <li> Защо две години няма никаква реакция спрямо засегнатата страна?</li> <li> Какво предприема банката по случая?  </li> </ul>