Financial Times огласи за таен клуб на европейските банкери СНИМКИ

В края на октомври повече от 40 от най-влиятелните банкери в Европа се събраха в дворцовия хотел Dolder Grand с изглед към Цюрих за тридневни дискусии за състоянието на тяхната индустрия, пише Financial Times.

Присъстващите имаха възможност да разпитат министъра на финансите на Швейцария Карин Келер-Сутер и управителя на централната банка Томас Джордан, малко повече от шест месеца след като двамата изиграха ключова роля в спасяването на Credit Suisse от конкурента й UBS.

Разговорите, които не бяха оповестени публично, бяха организирани от изключително влиятелна организация, за чието съществуване почти не се знае извън редкия й състав.

Institut International d'Etudes Bancaires е най-ексклузивният и потаен клуб в областта на европейските финанси, в който банкови шефове се срещат с гости от президенти и министър-председатели до кралски особи и централни банкери.

"Това не е като Давос, където всеки може да си купи място", казва един от дългогодишните членове. "Това наистина е ексклузивно."

Въпреки че МИЕБ беше създаден, за да насърчи по-тесните връзки между банките във време на геополитическо напрежение и предизвикателства за финансовата стабилност в Европа, неговите тайни и пищни срещи рискуват да не отговарят на съвременните очаквания за прозрачност.

"Бяхме членове в продължение на десетилетия, когато организацията имаше за цел да сближава европейските банки", заяви пред FT Пяр Боман, председател на шведската банка Handelsbanken. "Но след финансовата криза почувствахме, че нейната екстравагантност и липса на прозрачност не отговарят на нашите ценности."

В продължение на 73 години МИЕБ събира ръководителите на най-големите европейски банки два пъти годишно в луксозни хотели и кралски дворци из целия континент, за да обсъждат деликатни теми като сделките по сливания и придобивания и формирането на глобалната политика.

Групата няма уебсайт и нейният състав, дневният ред и протоколите от заседанията не се оповестяват публично. Членовете не са склонни да споделят подробности от дискусиите, заявиха няколко от тях пред FT при условие за анонимност.

Освен че е форум за обмен на идеи между най-свързаните финансисти в Европа, IIEB е елитен социален клуб, в който в продължение на три дни партньорите на банкерите се наслаждават на гала вечери, частни обиколки на исторически забележителности и шопинг екскурзии от висок клас.

Тъй като европейските кредитори са подложени на натиск да подобрят недостатъчно високите си оценки - след като през последните години изостанаха значително от американските си конкуренти по отношение на рентабилността - и тъй като континентът се подготвя за дългоочакваната вълна от трансгранични сделки, IIEB навлиза в един от най-важните си периоди от създаването си след Втората световна война.

МИЕБ е основан в Париж през 1950 г. от ръководителите на четири кредитни институции от целия континент - Crédit Industriel et Commercial, Union Bank of Switzerland, Société Générale de Belgique и Amsterdamsche Bank - с цел провеждане на редовни дискусии на най-високо равнище относно развитието на банковия сектор, както и на икономиката и паричната система.

Той е част от редица трансгранични институции, създадени през този период, за да насърчат по-близките връзки между организации от държави, които неотдавна са били във война помежду си.

Първоначалната цел на МИЕБ беше да подобри международното движение на капитали и да се бори с валутния контрол в условията на по-голяма намеса на националните правителства във финансовата система.

Ръководителите на 30 европейски банки се събират на първата среща на организацията в Париж през април 1951 г. Британските банки не присъстват, тъй като Bank of England първоначално блокира тяхното членство.

Илария Пасоти, изследователка, която е проучила ранните архиви на организацията, заяви, че обсъжданите теми отразяват проблемите на европейските банкери през втората половина на ХХ век.

Докато през 50-те години на миналия век се обсъждаше много въпросът за създаването на дъщерни дружества в бившите колонии, през 60-те години на миналия век вниманието се насочи към международната роля на долара, проблемите със системата на Бретън Уудс за фиксирани валутни курсове и заплахата от американско поглъщане на европейските банки.

Към края на века разговорите на МИЕБ са по-скоро посветени на въздействието на еврото, разрастващия се пазар на деривати и сделките по сливания и придобивания между големите банки.

"В архивите има само малък брой снимки от сбирките, които са предимно от вечери, коктейли и посещения на музеи и дворци", казва Пасоти. "Това подчертава поверителния характер на срещите."

В архивите на италианския кредитор Интеза Санпаоло има само 18 снимки от първите години на събитията на МИОБ.

Стремежът на клуба към секретност кара някои негови членове да бъдат чувствителни, че отвън той се възприема като картел. Те настояват, че банките все още са търговски конкуренти.

В една от малкото публично оповестени речи, произнесени пред МИЕБ, вицепрезидентът на Европейската централна банка Лукас Пападемос започва изказването си на срещата на МИЕБ през октомври 2006 г. в Атина, като цитира предупреждението на Адам Смит срещу тайните споразумения от "Богатството на народите": "Хората от един и същи бранш рядко се срещат дори за забавление и развлечение, а в случаите, когато се срещнат, разговорът завършва със заговор срещу обществото или с някаква хитрост за повишаване на цените".

Пападемос продължи: "Ако можеше да види тази среща на топ банкери от цяла Европа, щеше ли да изрази такова мнение, което би било причина за тревога и за един централен банкер поради потенциалната "хитрост за повишаване на цените"? Силно се съмнявам."

След като FT се свърза с тях, швейцарското министерство на финансите и националната банка потвърдиха присъствието на Келер-Сутер и Йордан на срещата в Цюрих през октомври. Те предоставиха и подробности за това какво са обсъждали.

По време на речта си Келер-Зуттер обвини за срива на Credit Suisse нейното ръководство, докато Йордан също обсъди фалиралата банка като част от коментарите за финансовата стабилност.

Въпреки важността на обсъжданите теми, в пресата почти не е отразявана дейността на МИЕБ през неговите повече от седем десетилетия - с изключение на едно заседание през май 2010 г.

Боман, който тогава беше главен изпълнителен директор на Handelsbanken, напусна МИЕБ в навечерието на тридневна среща, на която неговата банка беше съорганизатор, в знак на протест срещу липсата на прозрачност в групата и разходите за провеждане на такава среща в разгара на дълговата криза в еврозоната.

От банките домакини на срещите на МИЕБ се очаква да плащат за настаняване и развлечения, докато работодателите на участниците поемат пътните разходи. Събитието в Стокхолм включваше настаняване на повече от 40 главни изпълнителни директори на банки и техните партньори в петзвездния хотел Grand Hôtel, вечеря в операта в града и ексклузивно пазаруване за съпругите.

"Не бяхме против да проведем среща в Стокхолм, за да обсъдим банкови въпроси", спомня си Боман пред FT. "Но обстоятелствата на срещата - тя се проведе тайно и имаше екстравагантна програма за участниците със съпруги и съпрузи - смятахме, че това е толкова далеч, колкото може да се стигне от културата на Handelsbanken."

Сред другите дейности за свободното време, предлагани на съпрузите по време на срещите на IIEB, са каране на мотор над ледени полета по време на разговорите в Рейкявик през 2007 г. и частна обиколка на замъка Сао Жорж на хълма в Лисабон през 2019 г. в комплект с разходки с тукашни коли и дегустация на пастел де Ната.

Високопоставените гости са основна част от срещите на IIEB. През 2000 г. и отново през 2009 г. домакин на групата беше принц Андрю, първо в двореца Сейнт Джеймс, а след това в Бъкингамския дворец.

На първата среща на IIEB в Русия, в Санкт Петербург през 2013 г., реч произнесе бившият президент Дмитрий Медведев, а клубът посрещна Реджеп Тайип Ердоган, сегашен президент на Турция, на среща в Истанбул, когато той все още беше министър-председател на страната.

На рядка публична снимка от събитие на МИЕБ се вижда как италианският президент Серджо Матарела през 2015 г. в богатия римски дворец "Киринал" се обръща към зала с изпълнителни директори на банки, сред които Серджо Ермоти от UBS и бившият шеф на Lloyds Banking Group Антониу Орта-Осорио.

Според членовете на Комисията сключването на сделки между банките е често срещана тема на разговор в кулоарите на официалните заседания, въпреки че повечето от разговорите са хипотетични. Но една от най-големите сделки за сливания и придобивания на банки в Европа е сключена на среща на IIEB в брюкселския хотел Хилтън през 1997 г.

Там главният изпълнителен директор на Swiss Bank Corporation Марсел Оспел и неговият колега от Union Bank of Switzerland Матис Кабиалавета се споразумяха за сливането на втората и третата по големина банка в Швейцария на стойност 29,3 млрд. долара, за да се създаде UBS.

Оттогава Швейцария винаги е имала три места в МИЕБ за изпълнителните директори на UBS, Credit Suisse и Lombard Odier. След фалита на Credit Suisse през миналата година остана свободно място, което главният изпълнителен директор на Julius Baer ще заеме на следващото заседание на института, което ще се проведе в Дъблин през май.

Филип Рикенбахер, който планираше да присъства, напусна швейцарския мениджър на богатства миналата седмица, след като той отписа 606 млн. швейцарски франка от заеми на изпадналата в затруднение австрийска група за недвижими имоти Signa.

Но не само банковият бизнес е предмет на обсъждане. Един от членовете си спомня, че е получил телефонно обаждане от Еди Ваутерс, дългогодишен генерален секретар на IIEB, който е бил председател на KBC Bank.

Ваутерс е бивш професионален футболист, който е представлявал Белгия и се сприятелява с Мерилин Монро, докато играе в САЩ през 50-те години на миналия век. След това става мениджър, а по-късно и председател на футболния клуб "Роял Антверпен".

Ваутерс се обажда, защото "Роял Антверпен" преговаря за продажбата на играч на клуб в родината на изпълнителния директор на банката и иска да знае дали клубът купувач има финансови затруднения и дали е вероятно да плати изцяло договорената сума.

Според главния изпълнителен директор разследването показва, че IIEB изпълнява основните си цели. "Това е една много специална организация", заявиха те. "Става дума за обмен на информация и насърчаване на приятелството между изпълнителните директори".

Следете актуалните новини с БЛИЦ и в Telegram. Присъединете се в канала тук