Европейският съюз (ЕС) подготвя една от най-сериозните промени във финансовите разплащания през последните години, като ще забрани плащанията в брой над 10 000 евро при търговски сделки във всички държави членки от 10 юли 2027 г., съобщава To Vima.
Мярката е част от по-широката стратегия на ЕС за борба с прането на пари, укриването на данъци, финансирането на тероризма и организираната престъпност. Според европейските институции големите сделки в брой остават един от най-лесните начини за прикриване на незаконна дейност, тъй като са по-трудни за проследяване и контрол.
Новите правила са заложени в Регламента за борба с прането на пари (ЕС 2024/1624), приет през 2024 г. като част от по-широк законодателен пакет. Въпреки че документът вече е публикуван в Официалния вестник на Европейския съюз, пълното му прилагане ще започне през лятото на 2027 г., за да могат правителствата, банките и бизнесът да се подготвят.
Какво се променя?
Съгласно новите правила фирмите и професионалистите вече няма да могат да приемат или извършват плащания в брой над 10 000 евро. Всички транзакции над този праг ще трябва да се осъществяват чрез проследими методи на плащане, като банкови преводи, банкови карти или други електронни системи, които оставят цифрова следа.
Според ЕС по-широкото използване на проследими разплащания ще засили контрола върху финансовите потоци и ще улесни институциите при откриването на подозрителни операции.
Регламентът въвежда и по-строг контрол върху плащанията в брой между 3000 и 10 000 евро. В редица случаи ще се изисква идентификация на клиента, проверка на самоличността и водене на записи, с цел по-голяма прозрачност и по-ефективно откриване на потенциално незаконна дейност.
За кого няма да важи?
От европейските институции уточняват, че ограниченията няма да важат за частни транзакции между физически лица, когато те действат извън бизнес или професионална дейност.
Това означава, че парите в брой няма да изчезнат напълно, но ролята им при големи търговски сделки ще бъде значително ограничена.
Според Европейската комисия целта е създаването на единна регулаторна рамка в целия ЕС, която да премахне различията и „вратичките“, произтичащи от националните правила.
Държавите членки ще запазят правото да въвеждат още по-ниски лимити, ако сметнат това за необходимо. Португалия, например, вече прилага по-строги ограничения и се счита за държава, до голяма степен съобразена с новия европейски подход.
Очаква се мярката да предизвика сериозен дебат в Европа. Поддръжниците ѝ твърдят, че тя ще увеличи прозрачността и ще помогне за ограничаване на сивата икономика. Критиците обаче предупреждават, че подобни ограничения могат да отслабят финансовата поверителност и да ускорят постепенното изместване на парите в брой като средство за плащане.
