Сюжет с привкус на "Вълкът от Уолстрийт" разкрива мрежа от измами, заплетена около Белград и София. Това е нещо като телефонна измама, но не съвсем. Представете си, че имате известна сума спестявания, вече сте пенсионер и ви се обаждат от уж легитимен колцентър с примамливо предложение: да инвестирате част от парите си в търговия с чужда валута с гарантирана печалба.

Това тъкмо се е случило на десетки хиляди хора в Западна Европа, които са получили подобно обаждане от София или Белград.

Резултатът: близо 200 млн. евро "печалба" за мнимите колцентрове, пишат от Балканската мрежа за разследваща журналитика (BIRN).

В схемата достойно място заема и българчето Лазар Лазаров. Той е бивш член на новия тогава екип на ИП „Глобал Маркетс” - от 2010 година, след като бившият му шеф Павел Кочалка бяга в Чехия и оставя дружеството в състояние „предфалитно”.

Лазаров стои в „ГМ” четири години при непрекъснато засилване на съмненията у колегите му, че продава бази данни, с които дружеството разполага, на конкуренти. 

Лазаров е майстор в лова на инвестиционни шарани. С крадена база данни на заможни, той тормози хората по списък. Обещава им внезапно забогатяване, ако му доверят средства, които успешно да инвестира. Пипне ли пачките обаче, сменя телефона и връзката се прекратява завинаги.

Въпреки сравнително ограничения си умствен багаж, наглият българин  се е сетил да използва една вече изтъркана, но все още работеща схема за измама. Почти всички менте инвестиционни посредници използват една и съща елементарна схема за привличане на клиенти.

Това е системата "кукичка", казаха от Комисията за финансов надзор, която поддържа черен списък на нелицензираните дружества, протегнали ръце към парите на българите. С помощта на постоянни телефонни интервенции от официално или нелегално придобити бази данни те атакуват случайни хора и им предлагат баснословни и при това „сигурни” печалби. Понеже пенсионерите на Запад са сравнително образовани и знаят за ментетата, кол-центровете ги агитират вече не за големи суми, които да умножат, а за символични пари – да пробват само. Идеята е да накарат човека от другата страна на телефона да даде примерно 100 евро. Никакви пари, управлението на които обаче ще е нещо като пилотен проект за бъдещото забогатяване.

Целта е да се зариби лицето да внесе голяма сума на своята сметка. Ако то продължава да се съмнява, се правят още няколко пробни теста с подобни невисоки суми.

Когато големите пари дойдат обаче, Лазаров и колегите му агитират измамените камилчета - за "улеснение", да прехвърлят парите на техен доверен брокер, който директно ще шета на FOREX пазарите, за да ги обогати максимално. 

В следващия миг парите изтичат изцяло или частично в чужди джобове, като редовното обяснение е невинното: "Пазарът неочаквано се срина." И агитират клетите инвеститори да вложат допълнително пари, за да избият "клина". Впоследствие за няколко минути до няколко дни новите суми също се губят на борсата.

Измамна схема, за която от Балканската мрежа за разследваща журналитика (BIRN) пишат, е ръководена от 33-годишен израелец, който вече е в затвора.

Пропукването ѝ започва през 2018 г., когато мъж на име Александър Игнатович се обажда на федералната полиция в Германия, за да разкаже всичко.

Мъжът е роден в Германия, но е от сръбски произход. Той решава да се свърже с отдела за киберпрестъпност, за да сподели, че разполага с информация за многомилионна операция за пране на пари, свързана с колцентрове в Белград и София. В замяна той иска едно: защита за него и семейството му.

Два месеца по-късно Игнатович влиза в германското посолство в Белград и през юли казва абсолютно всичко на полицията - доклад, възлизащ общо на 50 страници.

На 11 февруари 2020 г. мъжът е открит мъртъв в хотелската си стая в София, само месеци преди да влезе в съда като ключов свидетел на обвинението в процеса срещу човека, обвинен в ръководене на схемата и прането на парите, спечелени в нея.

Българските власти съобщиха, че причината за смъртта му е сърдечна недостатъчност. Той е бил едва на 34 години.

И все пак неговите показания спомагат за разкриването на измамата. През септември 2020 г. съдът във Виена призна израелския ѝ ръководител, 33-годишният Гал Барак, за виновен за измама и пране на пари. Той е осъден на четири години затвор.

За Игнатович всичко започва съвсем невинно: според стенограмата му, цитирана от BIRN, той просто е търсил работа и негов приятел му предлага да отиде в неговия колцентър, защото там "ще спечели пари бързо и лесно".

Работата му изглежда проста - да се обажда на възрастни граждани в Германия, Австрия, Великобритания и други европейски страни и да ги убеждава да "инвестират" в онлайн валутни сделки.

Първият подобен колцентър Барак открива още през 2015 г. недалеч от централата на разузнавателните служби в Тел Авив.

Когато обаче Израел затяга законодателството за борба с измамите, той се пренасочва към Балканите и отваря своята компания, а офисът ѝ разполага на четвъртия етаж на голям хотел в Белград.

"За мен работата представляваше нещо като казино, където парите се губят и печелят и се разчита най-вече на човешката алчност", разказва наетата за директор на колцентъра Катарина Кожич. По думите ѝ през годината, когато е била наета от Барак, е имала още пет интервюта за подобна работа.

"В един момент в Белград стотици хора вършеха тази работа. Предимно млади хора, които говореха английски или немски", разказва още тя.

Във въпросната компания работят около 120 души - в Белград има около 15 офиса, а в София - още около 10.

По разказите на Игнатович всички наети са били задължени да гледат филма на Мартин Скорсезе "Вълкът от Уолстрийт", базиран на мемоарите на нюйоркския борсов посредник и осъден измамник Джордан Белфърт.

Всяка сутрин агентите получавали и списък с между 200 и 500 души, на които е трябвало да позвънят, а в него имало информация дори за техните хобита и постове от социалните мрежи.

Онези, които били съгласни да инвестират, били прехвърляни към други агенти, които имали задачата да извлекат парите им. Повечето започвали с около 250-300 евро, но сумите непрекъснато нараствали.

Показваната на клиентите платформа била фалшива, а парите се вливали в сметките на мними компании, а след това минавали през сложна мрежа за пране на пари, обхващаща цяла Европа.

Заплатите на служителите били доста добри за стандартите тук - основната заплата била между 560 и 800 евро, а с бонусите лесно достигала и до 1000.

Игнатович споделя, че в един момент му е предложено да се премести в друг колцентър, управляван в Израел, където основната му заплата била 2000 евро. Той споделил на полицията, че някои от колегите му печелили между 20 000 и 40 000 на месец.

По думите му те не били наясно, че са намесени в измама, поне не и тези, които са били на първото ниво, за разлика от агентите по задържане, които имали заповед да "извличат колкото се може повече пари. Контактът между двата отдела е бил забранен, а жалбите на клиентите били филтрирани в отдел за управление на риска в София. Говорело се е само английски.
"Трябваше да крием откъде се обаждаме", каза Игнатович. "Клиентите трябваше да повярват, че им се обаждаме от Лондон или Женева."
Междувременно Кожич е заявила пред BIRN, че също така не е имала представа, че кол центърът, на който е била директор, е замесен в измама.

"Ако бях чула, нямаше да остана", заявява тя.

Австрийското обвинение твърди, че най-малко 1896 австрийски граждани са измамени за малко над 2,6 милиона евро, но разследващите разполагат с доказателства за още 1772 жертви, загубили поне един милион евро. Според данните, намерени в конфискуваните документи, измамата в цяла Европа е събрала сума от над 200 милиона евро.

"Досега не е идентифицирана нито една австрийска жертва, която действително е реализирала печалба и на която е изплатена тази печалба", се казва още в тях.

Седем месеца след откриването си компанията затваря, а на служителите са предложени временни позиции в София в друга компания, управлявана от Барак.

Сръбските работници са настанени в хотел в българската столица, който разполага с плувен басейн, сауна и фитнес център. Игнатович описва живот, подобен на този, воден от героя на Леонардо Дикаприо във "Вълкът от Уолстрийт" - алкохол, наркотици, секс и измами с големи пари.

"И офисите, и хотелът бяха като джунгла", казва Игнатович пред германските следователи.

Едва три месеца по-късно сръбският персонал отново е преместен обратно в Белград, където Барак отваря нова компания - My Markets - разположена в лъскавия бизнес център VIG Plaza в Нов Белград. За пореден път Кожич е директор.

"И там имаше много алкохол и наркотици", казва Игнатович. "Заплатите първо се изплащаха в брой, а след това в криптовалута".

Според констатациите на BIRN Сърбия не е провела собствено разследване по случая, тъй като сред жертвите няма сръбски граждани.

Единствената стъпка, за която се знае, че е предприета от сръбските власти, е през април тази година. Тогава полицията, по искане на европейската полицейска агенция Европол, е арестувала петима души, работещи за Барак.

Те са идентифицирани само с инициали и възраст - 37-годишният З.М., 36-годишният М.Б., 31-годишният Ф.И., 49-годишният С.С. и 26-годишният А.Дж. В същия ден в България са арестувани още четирима.

Според австрийското обвинение освен в Белград и София Барак е управлявал кол центрове в босненската столица Сараево, косовска Прищина, Тбилиси в Грузия и украинската столица Киев.

Основният бизнес партньор на Барак се казва Уве Ленхоф, който се представя като успешен германски бизнесмен, участващ в спортни залагания.

Подобно на Барак, Ленхоф е арестуван през януари 2019 г. и екстрадиран в Австрия в края на същата година. Той умира внезапно, докато е в ареста през май 2020 г., на 55 години.

А Лазаров?