300 млн. лв. кредити, отпуснати от КТБ са редовни. 14, млрд. кредити са предоставени на фирми, които ги изплащат редовно, но финансовото им състояние се е влошило. 3,5 млрд. лв. от кредитния портфейл на банката са рискови. За част от тях не са представени обезпечения, липсват документи. Това пише в доклада на одиторите „Делойт одит“, „Ърнст и Янг“ и „Афа“ за състоянието на КТБ, заради които започна разследване в банката. Детайлите разкриха пред „24 часа“ прокурорът от Софийската градска прокуратура Иван Гешев и следовател Иван Иванов – и двамата участващи в разследването.
Има голямо разминаване между размера на кредита и целта, за който той е отпуснат. Според одиторите за липсата на тези данни не може да се каже дали фирмите са в състояние да обслужват кредитите. <br /> <br /> &bdquo;Такива кредити са отпускани на фирми на хора, свързани с КТБ фактически, а не по смисъла на закона&ldquo;, обясни Гешев. Това са служители на ниски позиции в банката &ndash; шофьор, секретарка, архивар, портиер, охранител. <br /> <br /> &bdquo;Прави впечатление, че колкото колкото по-голям е кредитът, толкова по-тънко е кредитното досие, т.т. Толкова по-малко документи има в него и толкова по-бързо е предоставян&ldquo;, допълва прокурорът.<br /> <br /> Така на името на охранител с 15-годишен стаж е регистрирана фирма, на която е отпуснат голям кредит. Той знае, че има кредити, но не знае колко милиона са. Фирмата има земи, но не знае на кого ги дава под аренда. <br /> <br /> &bdquo;Банката е отпуснала няколко кредита на едно дружество, но то трябва пак да бъде кредитирано. За да не се минава през решение на управителния или надзорния съвет на банката, се създава нова фирма, кредитът се отпуска на нея и тя го прехвърля на въпросното дружество директно или чрез трета фирма&ldquo;, обясни една от схемите Иван Иванов.<br /> <br /> &bdquo;Попаднахме на случаи, при които служители на банката се опитват да попълнят досиета с документи, издавайки ги със задна дата&ldquo;, добави той. Понякога кредит за милион евро е бил обезпечаван с панелен апартамент от 60 квадрата или ливада. <br /> <br /> Според разследващите, около 90% от общия кредитен портфейл на КТБ е раздаден на свързани лица.<br /> <br /> Относно изнесените около 206 млн. лв. прокурорът поясни, че те са вадени в брой като джобни пари на някого. &bdquo;Главната каса на всяка банка е като гара разпределителна &ndash; там не се работи с хора, а средствата се разпределят по клоновете. Затова и там най-лесно се хващат липсите. Не били възстановени, защото квесторите много бързо са влезли в банката&ldquo;, каза той.<br /> <br /> На въпроса дали джобните пари са били за Цветан Василев, той отговори: &bdquo;Има подобни данни&ldquo;.<br /> <br /> Над 10 прокурори работят по разследването, от които трима наблюдаващи. &bdquo;Първоначално разследването беше за длъжностни лица в БНБ, като обвиняем бе привлечен подуправителят на БНБ и шеф на финансовия надзор Цветан Гунев. След като в прокуратурата постъпи сигналът от БНБ за &bdquo;дупката&ldquo; в КТБ, започна и разследването срещу служители на самата банка&ldquo;, каза още Гешев. <br /> <br />